18356 - Contrato com CDI + juros por amortização SAC
Problema: Como é feito o cálculo quando o contrato de empréstimo/captação é com CDI + juros fixos com amortização pelo sistema SAC.
Rotina / Tela: F606CCR - Finanças / Gestão de Tesouraria / Aplicação e Financiamento / Cadastro Contrato
Solução: Solução 18356: Segue anexo planilha com a fórmula do contrato com CDI + juros fixos com amortização pelo sistema SAC.
Os valores são baseados no exemplo de contrato do anexo Contrato SAC com CDI + Juros.odt.
OBS.: Para os contratos com CDI, verificar a necessidade de utilizar o identificador de regras FIN-606APETP01.
Finalidade: Esse identificador tem a finalidade de:
1) Utilizar sempre o último índice cadastrado para o cálculo das prestações.
2) Somar a correção efetuada pelos índices cadastrados no valor base para o cálculo de juros com percentuais fixos.
3) Calcular somente a correção nos dias úteis para cálculo com índice.
O sistema possui os tipos de cálculo de acordo com as fórmulas padrões da matemática financeira (Price e Sac), e o resultado pode variar de acordo com os parâmetros definidos no cadastro do contrato e no cálculo, desta forma, não temos como listar todos os tipos de cálculo que o sistema faz.
O recomendável é que o cliente tenha em mãos a fórmula que o banco aplica no contrato, desta forma é possível saber de que forma o contrato deve ser cadastrado no sistema para que os valores fechem, e também é possível saber se o sistema atende ou não determinado tipo de cálculo.
Rotina / Tela: F606CCR - Finanças / Gestão de Tesouraria / Aplicação e Financiamento / Cadastro Contrato
Solução: Solução 18356: Segue anexo planilha com a fórmula do contrato com CDI + juros fixos com amortização pelo sistema SAC.
Os valores são baseados no exemplo de contrato do anexo Contrato SAC com CDI + Juros.odt.
OBS.: Para os contratos com CDI, verificar a necessidade de utilizar o identificador de regras FIN-606APETP01.
Finalidade: Esse identificador tem a finalidade de:
1) Utilizar sempre o último índice cadastrado para o cálculo das prestações.
2) Somar a correção efetuada pelos índices cadastrados no valor base para o cálculo de juros com percentuais fixos.
3) Calcular somente a correção nos dias úteis para cálculo com índice.
O sistema possui os tipos de cálculo de acordo com as fórmulas padrões da matemática financeira (Price e Sac), e o resultado pode variar de acordo com os parâmetros definidos no cadastro do contrato e no cálculo, desta forma, não temos como listar todos os tipos de cálculo que o sistema faz.
O recomendável é que o cliente tenha em mãos a fórmula que o banco aplica no contrato, desta forma é possível saber de que forma o contrato deve ser cadastrado no sistema para que os valores fechem, e também é possível saber se o sistema atende ou não determinado tipo de cálculo.
Os cálculos que o sistema não trata por padrão, poderão ser customizados através do identificador de regras TES-606APEPM01.
Finalidade: O objetivo desse identificador é permitir o cálculo das prestações dos contratos de empréstimos de forma alternativa a embarcada no ERP, diretamente através de regra ou através da importação de um arquivo CSV e que também pode ter o complemento de regra.
Características: Existe uma hierarquia de execução da regra, na qual o campo de regra de cálculo do contrato de empréstimo tem prioridade sobre a regra ligada ao identificador. Sendo assim, se existir regra informada no cadastro do identificador e regra ligada no cadastro do contrato, a regra do contrato será a executada pois tem prioridade sobre a ligada ao identificador.