ERP – Tesouraria – Como realizar o cálculo de CDI em contratos de aplicação e financiamento conforme a metodologia bancária
No módulo Gestão de Tesouraria, ao utilizar os cadastros de contratos de aplicação e financiamento (F606CCR) e o processo de cálculo das prestações, pode existir divergência entre o cálculo de CDI apresentado por instituições financeiras e o cálculo padrão realizado pelo ERP. Como configurar o cálculo para que utilize a mesma metodologia adotada pelo banco?
O ERP não possui parametrização padrão para reproduzir metodologias específicas utilizadas por bancos para obtenção do Índice Pós Efetivo (CDI). Dessa forma, quando o cálculo realizado pelo banco divergir da regra nativa do sistema, é necessário implementar uma lógica personalizada por meio do identificador de regras TES-606APEPM01.
Esse identificador permite desenvolver uma regra específica para o cálculo das prestações de contratos de aplicação e financiamento, adequando o cálculo das prestações conforme metodologia utilizada pela instituição financeira.
Para implementar um cálculo específico:
- Verifique o contrato bancário e avalie a necessidade de utilizar uma regra personalizada para cálculo das prestações.
- Configure o identificador TES-606APEPM01 ou associe uma regra diretamente ao contrato.
- Considere que, quando existir uma regra vinculada ao contrato e outra vinculada ao identificador, a regra cadastrada no contrato terá prioridade de execução.