Estamos fazendo algumas operações com alguns clientes chamada de risco sacado, o cliente faz um compromisso com o Banco e esse Banco faz o pagamento para nós em 15 dias e depois o cliente paga para Banco o valor total da duplicata.

Como que faço isso no sistema para colocar esse valor em % desses encargo financeiro no cadastro do cliente que quando gerarmos o arquivo para o Banco esse encargo ir no arquivo?

Rotina / Tela: Contas a receber

Solução: 

Hoje nosso Sistema não está preparado para esse tratamento, esse processo via de regra é atendido pelos Sistemas especialistas de EDI Bancário.

Dentro do ERP o processo de remessa para pagamento ocorre normalmente, e o Sistema de EDI Bancário que faz todo o tratamento com os bancos.

A Nexxera por exemplo tem uma solução para atender essa demanda.

COMO FUNCIONA O PROCESSO DE RISCO SACADO:

O fornecedor faz uma venda para um cliente, por exemplo, com um prazo de vencimento de 60 dias e envia para seu cliente a Nota Fiscal com o boleto para pagamento;

O cliente envia para o banco o agendamento deste título a pagar, através do EDI Bancário;

O banco localiza os títulos a pagar que podem ser antecipados e disponibiliza em seu sistema interno de risco sacado;

O fornecedor, por sua vez, acessa este sistema e solicita ao banco a antecipação do valor;

O banco irá cobrar uma taxa de desconto sobre o valor do título e depositar o valor restantes diretamente na conta do fornecedor;

O cliente, porém, não é afetado nessa operação. Na data de vencimento do boleto (60 dias depois) o valor é debitado da conta do cliente e permanece em poder do banco.

Os títulos que são passíveis de antecipação são apenas aqueles com datas de vencimento igual ou superior a sete dias. Quando o cliente faz o agendamento e o fornecedor não solicita antecipação,

o título sai automaticamente do sistema de risco sacado do banco quando restarem seis dias para o vencimento.