5623 - Tarifas Bancárias
Problema: O cliente utiliza a cobrança bancária para um determinado Banco com emissão de boletos pelo banco. No layout do banco está previsto um campo para a tarifa de registro do título(Registro Detalhe - posição 176(15 posições)) na ocorrência de confirmação e remessa e outros códigos com registros específicos para tarifas de cartório e protesto. O cliente necessita realizar um controle da tarifa cobrada pelo banco, para avaliar se as tarifas negociadas estão sendo praticadas. Não localizamos no layout variáveis de retorno que nos permitam alterar os campos de tarifas no título. Assim sendo, perguntamos se está previsto no Sapiens algum tratamento para as tarifas que vem do banco no arquivo de retorno e não as pré-cadastradas na tabela E030TRB.
Obs.: Importante ressaltar que elas podem vir de duas maneiras->No registro de confirmação de remessa e em registros específicos de tarifas no caso de custas de protesto e cartório.
Quando ocorre / onde se aplica:
Retorno da Cobrança Escritural
Solução: Solução 5623: Abaixo consta o tratamento de tarifas bancárias. É importante lembrar que além de fazer todos os cadastramentos no sistema também deve ser alterado o
modelo de importação para o sistema poder efetuar os devidos tratamentos.
Cadastros > Finanças > Contas a Pagar/Receber/ Tarifas Bancárias - Fazer o cadastramento dos códigos das tarifas bancárias via essa tela. Somente é necessário cadastrar os dados da página Tarifa.
Existem 3 (três) tipos de tarifas para cadastramento:
- C - Tarifa de despesas cartoriais;
- D - Tarifa de despesas de cobrança;
- O - Tarifa de outras despesas.
As tarifas cadastradas devem ser ligadas a um portador, através da tela F030COB (Finanças > Gestão de Contas a Receber > Cobrança Escritural > Parâmetros), na nova página Tarifas.
Finanças > Gestão de Contas a Receber > Cobrança Escritural > Parâmetros- Criada nova página Tarifas, para ligação das tarifas cadastradas na tela F030TRB (Cadastros > Finanças > Contas a Pagar/Receber > Tarifas Bancárias) com os portadores.
Observação: não é necessário preencher o campo Valor Tarifa, pois o mesmo ainda não é utilizado pelo sistema.
Finanças > Gestão de contas a receber > Cobrança Escritural > Retorno
Alterada a rotina de retorno da cobrança escritural, para que considere os valores das tarifas bancárias enviadas pelo banco, no arquivo texto de retorno.
Os valores das tarifas são gravados nos campos:
- VlrDca (Valor das despesas cartoriais);
- VlrDcb (Valor das despesas de cobrança);
- VlrOud (Valor de outras despesas).
da tabela E301TCR (C.Receber - Títulos - Dados Gerais).
Os valores das tarifas processadas no retorno da cobrança escritural, geram um movimento de débito na conta interna movimentada.
Quando da liquidação dos títulos, os valores das tarifas ficam disponíveis para geração de títulos via nota de débito (tela F301GND).
Na grid de retorno da cobrança escritural Retorno - Sem Erro, foram inseridos 3 (três) novos campos para o retorno:
- TRBBAN = Código da tarifa do banco (busca a tarifa relacionada no Sapiens);
- VLRTBB = Valor da tarifa cobrada pelo banco;
- VLROUD = Valor de outras despesas cobradas.
Observação: é necessário alterar o modelo de importação padrão utilizado, inserindo os campos TRBBAN, VLRTBB e VLROUD.
Tratamento pelo sistema:
- será verificado qual a tarifa relacionada com a tarifa retornada no arquivo texto do banco;
- no cadastro da tarifa, será verificado o tipo da tarifa, que indica para qual campo do título será armazenado o valor cobrado pelo banco (C - Valor das despesas cartoriais, D - Valor das despesas de cobrança, O - Valor de outras despesas);
- assim, será gravado o valor do campo VLRTBB no campo definido no tipo;
- também será gravado o valor do retorno do campo VLROUD no campo específico (existem bancos que separam estes dois valores);
- será gravado sempre que o título for carregado para a tela de baixa, ou seja, se não ocorrer erro. Portanto, o valor das tarifas e outras despesas será gravado em todas as ocorrências de retorno tratadas pelo sistema (na ocorrência de rejeição, se tiver identificador para voltar a situação do título).
Atenção:
Se precisar gerar tesouraria, terá que ativar o identificador abaixo:
CRE-310RTBTR01
Ativando este identificador, os valores referentes as tarifas bancárias serão lançados diretamente na tesouraria, num movimento destacado do movimento referente ao recebimento dos títulos.
Ainda, é necessário cadastrar uma transação no campo Transação Débito Despesas Cobrança na tela F070FCX(Cadastros > Filiais > Tesouraria).
Algumas dúvidas e respostas ainda referente a tarifas:
a) Considerando que o banco possui um código de ocorrência de retorno 28 (posição 16, segmento T) e outro 08 (posição 214, segmento T) que identifica o tipo de tarifa que está sendo cobrado, qual dos códigos devo utilizar para ligação com o código interno do ERP? O 28 ou o 08?
Resposta: Entendemos que a ocorrência 08 que é despesa de protesto refere-se a ocorrência interna C. E a ocorrência 28, deve ser analisada com o usuário junto ao banco ou manual, se é uma despesa de cobrança do título então é ocorrência interna D, senão se for apenas uma ocorrência de despesas bancárias diversas então deve ligar a ocorrência interna O.
Lembrando que a ocorrência 28 (posição 16) não vai mudar, porém a 08 (posição 214) varia conforme a tarifa que está sendo cobrada, podendo ser cobrança referente ao envio do título à cartório, protesto, etc.
Resposta: Conforme informado acima, deve ser definido a ligação da ocorrência bancária ref tarifas com a ocorrência interna dependendo do entendimento do usuário com estas cobranças. O sistema não permite que seja cadastrado duas ocorrências bancárias diferentes para a mesma ocorrência interna.
b) Os códigos de retornos internos do Sapiens possuem numeração de 01 até 11 e cada um deles corresponde a uma determinada ação (confirmação de remessa, liquidação, envio ao cartório, etc). Neste caso de cobrança de tarifas, devo ligar o código do banco em qual código interno do ERP?
Resposta: No caso de tarifas não deverá ligar ocorrencias e sim fazer o cadastramento na guia Tarifas. As ocorrências informadas no seu questionamento são de remessa, isto é, são enviadas pelo remetente(cliente) ao banco, e o banco precisa acatar a inclusão ou alteração dos títulos enviadas na remessa.
As tarifas são cobranças de despesas enviadas pelo banco no retorno.
c) Os campos TRBBAN, VLRTBB e VLROUD estão disponíveis para utilização na função AlteraCampoRetorno ?
Sim
Obs.: Importante ressaltar que elas podem vir de duas maneiras->No registro de confirmação de remessa e em registros específicos de tarifas no caso de custas de protesto e cartório.
Quando ocorre / onde se aplica:
Retorno da Cobrança Escritural
Solução: Solução 5623: Abaixo consta o tratamento de tarifas bancárias. É importante lembrar que além de fazer todos os cadastramentos no sistema também deve ser alterado o
modelo de importação para o sistema poder efetuar os devidos tratamentos.
Cadastros > Finanças > Contas a Pagar/Receber/ Tarifas Bancárias - Fazer o cadastramento dos códigos das tarifas bancárias via essa tela. Somente é necessário cadastrar os dados da página Tarifa.
Existem 3 (três) tipos de tarifas para cadastramento:
- C - Tarifa de despesas cartoriais;
- D - Tarifa de despesas de cobrança;
- O - Tarifa de outras despesas.
As tarifas cadastradas devem ser ligadas a um portador, através da tela F030COB (Finanças > Gestão de Contas a Receber > Cobrança Escritural > Parâmetros), na nova página Tarifas.
Finanças > Gestão de Contas a Receber > Cobrança Escritural > Parâmetros- Criada nova página Tarifas, para ligação das tarifas cadastradas na tela F030TRB (Cadastros > Finanças > Contas a Pagar/Receber > Tarifas Bancárias) com os portadores.
Observação: não é necessário preencher o campo Valor Tarifa, pois o mesmo ainda não é utilizado pelo sistema.
Finanças > Gestão de contas a receber > Cobrança Escritural > Retorno
Alterada a rotina de retorno da cobrança escritural, para que considere os valores das tarifas bancárias enviadas pelo banco, no arquivo texto de retorno.
Os valores das tarifas são gravados nos campos:
- VlrDca (Valor das despesas cartoriais);
- VlrDcb (Valor das despesas de cobrança);
- VlrOud (Valor de outras despesas).
da tabela E301TCR (C.Receber - Títulos - Dados Gerais).
Os valores das tarifas processadas no retorno da cobrança escritural, geram um movimento de débito na conta interna movimentada.
Quando da liquidação dos títulos, os valores das tarifas ficam disponíveis para geração de títulos via nota de débito (tela F301GND).
Na grid de retorno da cobrança escritural Retorno - Sem Erro, foram inseridos 3 (três) novos campos para o retorno:
- TRBBAN = Código da tarifa do banco (busca a tarifa relacionada no Sapiens);
- VLRTBB = Valor da tarifa cobrada pelo banco;
- VLROUD = Valor de outras despesas cobradas.
Observação: é necessário alterar o modelo de importação padrão utilizado, inserindo os campos TRBBAN, VLRTBB e VLROUD.
Tratamento pelo sistema:
- será verificado qual a tarifa relacionada com a tarifa retornada no arquivo texto do banco;
- no cadastro da tarifa, será verificado o tipo da tarifa, que indica para qual campo do título será armazenado o valor cobrado pelo banco (C - Valor das despesas cartoriais, D - Valor das despesas de cobrança, O - Valor de outras despesas);
- assim, será gravado o valor do campo VLRTBB no campo definido no tipo;
- também será gravado o valor do retorno do campo VLROUD no campo específico (existem bancos que separam estes dois valores);
- será gravado sempre que o título for carregado para a tela de baixa, ou seja, se não ocorrer erro. Portanto, o valor das tarifas e outras despesas será gravado em todas as ocorrências de retorno tratadas pelo sistema (na ocorrência de rejeição, se tiver identificador para voltar a situação do título).
Atenção:
Se precisar gerar tesouraria, terá que ativar o identificador abaixo:
CRE-310RTBTR01
Ativando este identificador, os valores referentes as tarifas bancárias serão lançados diretamente na tesouraria, num movimento destacado do movimento referente ao recebimento dos títulos.
Ainda, é necessário cadastrar uma transação no campo Transação Débito Despesas Cobrança na tela F070FCX(Cadastros > Filiais > Tesouraria).
Algumas dúvidas e respostas ainda referente a tarifas:
a) Considerando que o banco possui um código de ocorrência de retorno 28 (posição 16, segmento T) e outro 08 (posição 214, segmento T) que identifica o tipo de tarifa que está sendo cobrado, qual dos códigos devo utilizar para ligação com o código interno do ERP? O 28 ou o 08?
Resposta: Entendemos que a ocorrência 08 que é despesa de protesto refere-se a ocorrência interna C. E a ocorrência 28, deve ser analisada com o usuário junto ao banco ou manual, se é uma despesa de cobrança do título então é ocorrência interna D, senão se for apenas uma ocorrência de despesas bancárias diversas então deve ligar a ocorrência interna O.
Lembrando que a ocorrência 28 (posição 16) não vai mudar, porém a 08 (posição 214) varia conforme a tarifa que está sendo cobrada, podendo ser cobrança referente ao envio do título à cartório, protesto, etc.
Resposta: Conforme informado acima, deve ser definido a ligação da ocorrência bancária ref tarifas com a ocorrência interna dependendo do entendimento do usuário com estas cobranças. O sistema não permite que seja cadastrado duas ocorrências bancárias diferentes para a mesma ocorrência interna.
b) Os códigos de retornos internos do Sapiens possuem numeração de 01 até 11 e cada um deles corresponde a uma determinada ação (confirmação de remessa, liquidação, envio ao cartório, etc). Neste caso de cobrança de tarifas, devo ligar o código do banco em qual código interno do ERP?
Resposta: No caso de tarifas não deverá ligar ocorrencias e sim fazer o cadastramento na guia Tarifas. As ocorrências informadas no seu questionamento são de remessa, isto é, são enviadas pelo remetente(cliente) ao banco, e o banco precisa acatar a inclusão ou alteração dos títulos enviadas na remessa.
As tarifas são cobranças de despesas enviadas pelo banco no retorno.
c) Os campos TRBBAN, VLRTBB e VLROUD estão disponíveis para utilização na função AlteraCampoRetorno ?
Sim