Dúvida

Como efetuar o cálculo de baixa de uma parcela com o contrato parametrizado para Baixas c/pró-rata e juros na Carteira de Recebíveis?

Solução

Para efetuar o cálculo pró-rata, realize os passos a seguir:

1. Verifique a data de vencimento e a data de baixa:

2. Verifique a defasagem / Dt. Vigência / Juros / Defasagem:

3. Cálculo da vigência dos Índices considerando a defasagem;

3.1 Defasagem 2 diminui dois meses da data de vencimento que é igual a data de baixa:

• Data de vencimento é dia 10/05/2016 com a defasagem de 2 meses a data ficará 10/03/2016.
• Data de correção é dia 30/03/2016 com a defasagem de 2 meses a data ficará 30/01/2016.

4. Cálculo do mês de janeiro;

Com a defasagem 2 a vigência da parcela fica 30/01/2016.

Efetuamos o cálculo somente do mês de janeiro, sendo que como a data de vigência é dia 30/03/2016 é considerado a correção de somente 1 dia (Diferença do dia 31/03/2016 a 30/03/2016).

• Cálculo R$5577,50 * 1,14000000000001 / 100 = 63,58 / 31 (dias do mês de janeiro)

Resultado: R$2,05 por dia

5. Cálculo mês de fevereiro;

• Soma o valor R$5577,50 + 2,05 = R$5579,55;
• O resultado multiplica pela correção de fevereiro;
• R$5579,55 * 1,28999999999999 / 100 = R$71,976;

6. Cálculo do mês de março;

• Soma o resultado anterior R$5651,52 * 0,51000000000001 /100 = 28,82
• Resultado divide por 31 dias do mês de março = R$0,9297
• O resultado multiplica por 10 dias (vencimento 10/05/2016) = R$0,9297 X 10 = R$9,2976
• Total: R$5651,52 + 9,2976 = R$5660,81

7. Correção e valor final;

• Correção: Soma dos valores de correção dos meses de janeiro / fevereiro e março: R$2,05 + R$71,976 + R$9,2976 = R$83,32
• Valor original + Correção:  R$5660,81 Arredondando dá o valor de R$5660,81

8. Cálculo de juros;

Para cálculo de juros é considerado os meses de janeiro / fevereiro e março;

Soma o valor com a correção = R$5660,81 * 1 (juros) divide por 100, o resultado divide pela quantidade de dias do mês e multiplica pela quantidade de dias;

1 dia mês de janeiro = R$1,826
29 dias mês fevereiro = R$ 56,608
10 dias mês de março = R$ 18,26

Total juros: R$ 76,69 arredondamento R$76,70